保険・家計の見直し、ライフプラン、資産運用など、お金のご相談は、
三重県松阪市の独立系ファイナンシャルプランナー事務所「ピュアレ」まで。
お金に困らない人生の創り方、賢いお金との付き合い方などなど、
お客様の人生をサポート致します。
全国対応可能。お電話・メールでのご相談も承っております。

ファイナンシャル・プランニング6つのステップで、
保険・お金の問題を解決へ導きます
ステップ01 お客様との出会い
(30分程度のお時間を頂きます)
  • お客様との出会い
  • サービス内容と費用のご提示
  • 契約形態のご確認

弊社サービスの内容とそれにかかる費用についてご案内致します。今回のご相談が、スポットのご相談か、継続してサポートが必要であるかを、ご相談内容やボリュームに応じ、また、お客様のご意向を伺いながらお客様と一緒になって方向性を決めていきます。ここではまだ料金は発生しませんので、有料相談に進まれるかどうかをこの段階でお決めください。

ステップ02 ヒヤリング/ゴールの設定
(1時間程度のお時間を頂きます)
  • ヒヤリング
  • 家計状況のご提出
  • ファイナンシャル・ゴールの設定

ご相談内容を、より詳しく聞いていきますので、どんな事でも遠慮せずにお話ください。我々には守秘義務がありますので安心してお話し頂けます。
ご家族構成や家計状況をヒヤリングシートにご記入頂き、加入されている保険の内容や、住宅ローンの状況、預貯金など資産の状況等、詳細がわかる資料をお預けください。
ステップ02は、現状分析に入る為の重要なステップになりますのでご協力をお願いします。現状を把握しながら、ヒヤリングの中で、簡易分析をしていきます。それと同時に、最終的に目指すファイナンシャル・ゴールを設定していきます。お客様がどうされたいのか?目指すべきところを明確にしてきますので、出来るだけたくさんのお困りごととご要望を投げて下さい。

ステップ03 現状分析
  • ファイナンス状態の分析と評価

ステップ02でお預かりした資料を元に家計の現状分析をさせて頂き、問題点がどこにあるのかを検証していきます。バランスシートを作成し、資産と負債のバランスをチェックしていきます。
また、ライフプラン表を作らせて頂き、生涯のお金の流れ(キャッシュフロー)を見ていきます。家計の収支が赤字になっていないか?貯蓄残高は黒字で推移していくか?をチェックします。
なお、問題があれば、その解決方法を考えていきます。このステップは、我々の仕事の部分ですので、お客様にお時間を取って頂く必要はありません。

ステップ04 プランのご提案
(1時間程度のお時間を頂きます)
  • 分析結果のご報告
  • 解決策のご提案

ステップ03の分析結果をご報告させて頂きます。家計分析結果をライフプラン表にしてお渡しします。そして、今回の分析結果を踏まえて作成しました解決策をご提案させて頂きます。解決策プランは、保険プランニング、資産形成・資産運用プランニングが中心になります。現在ご加入中の保険などの金融商品を最大限に有効活用しながらも、新たな角度から捉えたご提案をさせて頂きます。解決策プランについては、弊社で取り扱う保険などの金融商品を、一つの手段、あるいはツールとして使っていますが、くれぐれも保険を販売する事を目的に作ったプランではない事をお伝えさせて頂きます。私共のお作りするプランは、家計の問題を解決し、さらには、最初に設定しましたファイナンシャル・ゴールに向かう為のものとなっています。無理な勧誘は一切しておりませんので、どうぞご安心してお任せください。

ステップ05 プランの実行援助
(1時間程度のお時間を頂きます)
  • プランの実行援助
  • 現在のプランの見直し援助

ステップ04でご提案させて頂いたプランについて、その実行援助をさせて頂きます。「実行援助」とは、保険等の加入申込みのお手続きや、現在お持ちの保険等金融商品の見直しのお手伝いを含みます。弊社の特徴としましては、机上の空論ではないアドバイスをする為に、プランの実行援助が出来るよう、保険代理店を経営し、スタッフ一同、生命保険募集人として生命保険協会に登録しており、日々保険や金融の勉強とコンプライアンスを遵守する為の研修を重ねております。プランの実行まで出来るFP事務所としてお客様に本物の安心をお届けしていると自負しており、またお客様からの厚い支持も頂いておりますので、どうぞ安心してお任せください。

ステップ06 プランの定期的見直し
  • プラン実行後のフォロー
  • 顧問契約

プランは実行して終わりではなく、定期的な見直しと、その管理が重要になってきます。弊社では、お客様の保険をはじめとする金融商品の管理サービスもさせて頂いています。家計や生活に何か変化があった場合、保険の支払い事由が発生した場合なども、私共にご連絡頂きましたら、その後のフォローも責任を持ってさせて頂きます。また、継続したフォローをご希望のお客様につきましては、顧問契約を交わして頂き、そのご家庭の担当FPとして、継続してサポートさせて頂きます。是非1家に1人、担当FPを抱えてみて下さい。人生とお金の問題を継続して解決へと導くと共に、お客様の夢の実現と幸せな人生をフォローさせて頂きます。